/执业专长/法令遵循及洗钱防治
 

法令遵循及洗钱防治

近年来,国际监理机构对于金融机构的控管日趋严格,裁罚极为严厉;而在另一方面,金融创新的契机背后,也有极大的不确定性与风险。无论是传统或创新的金融业者,都需要在法令遵循方面,得到具有前瞻性、全局观的建议与辅导。

/传统金融/

2016 年,纽约州金融服务署对兆丰银行重罚 1.8 亿美元(约 57 亿新台币),原因正是因为该行违反美国的「银行保密法」和「反洗钱法」。这个案件一时震惊金融圈。

在此案件之后,金管会对国内银行的监理力度加强,金融业者也极力避免被亚太反洗钱组织列入制裁与抵制的黑名单。

本所律师曾在国内重要银行、投信投顾公司担任法律顾问,负责针对反洗钱法律,检视其内部规定,并办理教育训练,也曾在金融研训院、台大法律系,担任金融法律遵循、洗钱防治的讲师。

/虚币创新/

近年来,以比特币为首的虚拟货币成为业界亮眼焦点,吸引许多科技人员投入金融创新领域。虚币业者往往将事业重点放在科技创新,却忽略此领域不但需要符合法规,甚至需要在经营时考虑超越当时、当地的法规。

例如,台湾政府尚未针对虚币制订相关法令,美国与日本才有制度相对完整的规范。台湾的虚币业者不能以仅符合当前非常宽松的法令为满足,反而需要直接依照采用较高的标准,以免业务无法走出国界,或是在法令趋严之后业务被迫终止。

由于虚币亦成为洗钱防治重点项目,本所律师亦经常为虚币业者提供咨询,协助建构相关制度,出具符合洗钱防治法的法律意见书,协助业者通过交易所及监理机关上架前的审核程序。

/律师资格/

要能对金融领域的传统业者、新技创新者提供适切的法律意见,对律师而言是高度的挑战。

律师需要有在金融机构深入工作的经验,尤其是对财务金流擅长娴熟。否则,只有在法条上的了解,只能看到规范的表面,难以对金融机构的运作提供具洞察力的深入建议;在发生案件时,也无法串接金流、进行精准的分析,更难提出一针见血的解决方案。

此领域的律师也需要对于跨国法律、立法趋势、科技演进有广泛的涉猎。如此,律师才能对业者提供宏观、前瞻的制度建议。

/本所专长/

本所律师对于金融业务有丰富的实务经验,对金融创新有深入研究,也有丰富的经验提供虚币业者辅导顾问服务。帮助金融机构、科技创新业者设计商业模式,精准预防法律与规范上的风险,避免受到裁罚、诉讼,以及在法令更改时被迫终止业务,都是本所所擅长的项目。

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