/執業專長/法令遵循及洗錢防治
執業專長
法令遵循及洗錢防治
AML／CFT 制度建置與法遵健檢
2016 年兆豐銀行因違反美國銀行保密法與反洗錢規範，遭紐約州金融服務署重罰 1.8 億美元（約 57 億新台幣），震驚台灣金融圈；此後金管會對國內金融機構的監理力度持續加強。另一方面，金融創新的契機背後也有極大的法規不確定性。無論是傳統金融機構或新創業者，都需要具有前瞻性、全局觀的法遵建議——不只符合當前法規，更要預判監理趨勢，避免業務在法令趨嚴後被迫中止。
/服務項目/
金融機構 AML／CFT 內控制度檢視與建置、法令遵循制度設計與健檢、洗錢防制法律意見書出具、虛擬資產業者上架審核輔導（交易所與監理機關）、法遵教育訓練、裁罰案件因應與行政救濟、跨國金融集團合規架構。
/代表案例/
金融機構法律顧問：本所律師曾任國內重要銀行、投信投顧公司法律顧問，負責反洗錢內規檢視與教育訓練。
虛擬資產業者輔導：經常為虛幣業者建構 AML 制度、出具洗錢防制法律意見書，協助通過交易所及監理機關的上架前審核。
學術與實務講授：主持律 師於金融研訓院、台灣大學講授金融法令遵循與洗錢防制課程，並於《全國律師》發表穩定幣與洗錢防制專文。
/常見問題/
Q：什麼樣的公司需要建置洗錢防制（AML）制度？
A：除銀行、證券、保險等金融機構外，虛擬資產服務商（VASP）、第三方支付、融資租賃，以及銀樓、不動產經紀、律師會計師等指定非金融事業或人員（DNFBP），依洗錢防制法均有不同程度的 AML 義務，建議先做法遵健檢。
Q：公司被列為洗錢防制查核對象，該如何準備？
A：應先盤點 KYC/CDD 流程、可疑交易申報紀錄與內控文件是否完備，並模擬查核情境。若已收到主管機關函詢，回覆內容影響後續裁罰認定，建議在回覆前諮詢律師。
Q：違反洗錢防制法會有什麼後果？
A：視情節可能面臨主管機關裁罰、命令停業，情節重大者相關人員並有刑事責任；跨國營運者還可能觸發外國監理機關的高額罰款，兆豐案 1.8 億美元罰款即為適例。
Q：新創業者資源有限，如何建立合乎比例的法遵制度？
A：法遵制度可依風險基礎方法（RBA）分級設計，初期聚焦客戶審查、交易監控、申報流程等高風險環節，再隨業務規模擴充。本所可依營運階段設計最小可行的合規架構。
/本所專長/
本所律師對於金融業務有豐富的實務經驗，對金融創新有深入研究，也有豐富的經驗提供虛幣業者輔導顧問服務。幫助金融機構、科技創新業者設計商業模式，精準預防法律與規範上的風險，避免受到裁罰、訴訟，以及在法令更改時被迫終止業務，都是本所所擅長的項目。
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